Акционеры петербургского «Сити Инвест Банка» Леонид Шоршер и Сергей Камзин могут стать фигурантами уголовного дела о преднамеренном банкротстве новгородского АО «Дека», производителя кваса «Никола» и «Большой квас». Дело расследует УМВД по Новгородской области, которое уже проводило выемки документов в «Сити Инвест Банке» вместе с ФСБ. Процессуального статуса в уголовном деле у Шоршера и Камзина пока нет, но главу правления и их партнера по банку Павла Дядичкина уже опрашивали следователи, а накануне возбуждения уголовного дела акционеры банка озаботились получением иностранного гражданства.
В конце 2020 года следователи УЭПиПК УМВД по Новгородской области провели обыски в офисе «Сити Инвест Банка» (Санкт-Петербург), рассказали «Росбалту» несколько источников на банковском рынке. Силовую поддержку им оказывали оперативники УФСБ по Санкт-Петербургу. Следователей интересовали документы в рамках дела о преднамеренном банкротстве (ст. 196 УК РФ) АО «Дека», говорят они. Дело расследует новгородское УМВД с лета 2020 года, и после обысков в «Сити Инвест Банке» следователи опрашивали главу правления и одного из акционеров этой кредитной организации Павла Дядичкина, утверждают источники «Росбалта». Кроме того, они беседовали с заместителем гендиректора АО «Дека» Виктором Кузьминым, который считается ставленником банка на обанкроченном предприятии. Наконец, как сообщают источники агентства, следователи хотели поговорить и с генеральным директором АО «Дека» по имени Маноли Хуравиди, назначенным по инициативе акционеров «Сити Инвест Банка», но «не смогли установить его местонахождение». Все, с кем разговаривали следователи о банкротстве АО «Дека», отказались сообщить следствию какие-либо подробности, ссылаясь на ст. 51 Конституции — она позволяет не свидетельствовать против себя.
АО «Дека» — в прошлом крупный производитель безалкогольных напитков с долей рынка 35% (по данным AC Nielsen на 2017 год). Выпускало квас под брендами «Никола», «Степан Тимофеевич», «Большой квас», бутилированную воду «Серебряный родник», пиво «Жигулевское» и Cesky lezak, а также энергетические напитки под торговой маркой S.O.V.A. Поставляло свою продукцию во все крупнейшие торговые сети, включая «Ленту», «Магнит», «О’кей» и ряд других. В апреле 2019 года было признано банкротом Арбитражным судом Новгородской области, а с декабря 2020 года остановило производственную деятельность. Крупнейшие кредиторы: ВТБ (700 млн руб.), «Юникредит Банк» (200 млн руб.), «Промсвязьбанк» (100 млн руб.), УФНС по Новгородской области (280 млн руб.).
Контрольный пакет «Сити Инвест Банка» принадлежит члену совета директоров Сергею Камзину и членам его семьи (26%), члену совета директоров Леониду Шоршеру и его родственникам (22%), а также главе правления банка Павлу Дядичкину и его супруге Юлии (14%). Кредитная организация занимает 191 место в рейтинге банков по размеру активов. Объем активов на декабрь 2020 года — порядка 9,25 млрд руб.
По словам собеседников агентства, уголовное дело возбуждено по заявлению кредиторов «Деки», в том числе государственного ВТБ, а также УФНС по Новгородской области (заявление имеется в распоряжении редакции, оно было подано в конце 2019 года на имя главы УЭБиПК УМВД Ярослава Жукова). В числе организаторов преднамеренного банкротства производителя напитков в нем указываются господа Шоршер, Камзин и Дядичкин, а непосредственными исполнителями — генеральный директор АО «Дека» Маноли Хуравиди и его первый заместитель Виктор Кузьмин. Как следует из заявления, в 2019 году фактический контроль над АО «Дека» перешел к АО «Сити Инвест Банк», потому что представители банка получили большинство мест в совете директоров завода (3 из 5) и добились назначения первым заместителем директора предприятия Виктора Кузьмина. Банк с аффилированными структурами смог сделать это, поскольку кредитовал завод и договорился с его тогдашними акционерами о вхождении своих представителей в совет директоров, а также передаче акций предприятия в специально созданный по британскому праву траст, сообщали ранее СМИ.
Вновь назначенный Виктор Кузьмин начал подписывать от имени «Деки» договоры, «не отвечающие интересам АО», указывают заявители в УМВД, добавляя, что в действиях топ-менеджера и его партнеров усматриваются признаки преступления, подпадающего под ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) и ст. 201 (Злоупотребление полномочиями). Так, господин Кузьмин, действуя по генеральной доверенности от лица предприятия, неожиданно перевел все договоры на сбыт продукции АО «Дека» с самого завода на вновь созданное юрлицо — ООО «Декалитр», говорится в заявлении. При этом это «ООО «Декалитр» «аффилировано с «Сити Инвест Банком», прямо говорится в документе. То есть речь шла о переводе всех финансовых потоков завода в юрлицо, которое было создано всего за три месяца до появления Кузьмина в руководстве предприятия. Это было первым шагом к банкротству АО «Дека». К концу 2019 года ООО «Декалитр» получило не только финансовые потоки АО «Дека», но и права на основной товарный знак — «Никола».
«На сегодняшний день АО «Сити Инвест Банк», а также вышеуказанные лица, действующие в его интересах, фактически контролируют акции, производственные мощности, запасы и денежные средства АО «Дека», — продолжают заявители в УМВД. На этом банк не остановился, подчеркивается в заявлении: именно он подал заявление о банкротстве АО «Дека» от лица одной из своих структур — ООО «Эксперт Системс». «Осуществляя контроль деятельности над заводом через лояльных ему руководителей, АО «Сити Инвест Банк» первым обратился в суд с заявлением о банкротстве «Дека», чтобы затем поставить на процедуру своего временного управляющего», — сказано в заявлении. ООО «Эксперт-системс» (Санкт-Петербург) действительно аффилировано с «Сити Инвест Банком», проверил «Росбалт». Это доказывается через ЕГРЮЛ: учредителем ООО является Анна Михайловская, которая возглавляет другое юрлицо банка — ООО «Сити Инвест Консалт». Назначение лояльного гендиректора, с одной стороны, и своего временного управляющего — с другой, и контроль над финансовыми потоками позволяли акционерам «Сити Инвест Банка» Леониду Шоршеру и Сергею Камзину полностью контролировать как операционную и финансовую деятельность завода, так и ход его банкротства, имея требований к заводу всего на 1,3 млн руб. (для сравнения: у ВТБ требований к заводу на 700 млн руб.). Однако терпеть такую ситуацию кредиторы и налоговики Новгородской области не стали и обратились в следственные органы.
Интересно, что совет директоров АО «Дека», большинство в котором составляли представители «Сити Инвест Банка», утвердил в должности гендиректора АО «Дека» некоего Маноли Ивановича Хуравиди — человека малоизвестного, о котором практически отсутствуют какие-либо данные в открытом доступе, не говоря уже о его управленческом опыте. Источники агентства на предприятии говорят, что на производстве с момента назначения его также никто не видел. Загадочный господин Хуравиди, видимо, все же существует — человек с таким именем упоминается как кандидат в присяжные заседатели Тверского областного суда на 2017–2020 годы. Но знает ли сам господин Хуравиди о том, что все это время он возглавляет АО «Дека», либо его паспортные данные были просто использованы для того, чтобы оформлять документы от лица генерального директора, предстоит выяснить следствию.
Столь циничное и быстрое преднамеренное банкротство АО «Дека» не могло не возмутить и власти Новгородской области, для которых ситуация на заводе стала настоящим шоком, потому что обернулась потерей порядка 1 млрд налоговых поступлений в бюджет вкупе с социальными проблемами. О ситуации вокруг АО «Дека» высказался лично губернатор региона Андрей Никитин, который говорил, что «Деке» срочно нужно найти нового, добросовестного инвестора, дав таким образом понять, что «Сити Инвест Банк» и его руководство к ним не относятся.
Несмотря на то, что ситуация вышла на уровень региональных властей, а кредиторы начали требовать возбуждения уголовного дела, «Сити Инвест Банк» попытался усилить контроль над заводом: структуры банка в судах заявили требований к АО совокупно на 7 млрд руб. «Сити Инвест Банк» не смутило даже то, что этим он нарушает нормативы ЦБ по уровню достаточности капитала: как указывало издание «Деловой Петербург», нормативы предписывают максимальный кредитный лимит на одного заемщика не выше 25%, тогда как на момент объявления банкротом АО «Дека» уровень требований к заводу со стороны банка достигал сразу 78% его капитала.
Однако суды разных уровней, начиная с Арбитражного суда Северо-Западного округа и заканчивая Верховным судом, по искам УФНС по региону и кредиторов полностью отказали «Сити Инвест Банку» в этих требованиях, снизив объем претензий к изначальным 1,3 млн руб.
Таким образом, банкротство социально-значимого производителя из Новгородской области формально началось с 1,3 млн руб., из-за которых «встала на уши региональная власть, крупные банки и налоговики», отмечают собеседники «Росбалта». «Теперь они (господа Шоршер и Камзин — прим. ред.), похоже, поняли, что заварили в регионе какую-то совсем сложную кашу, и пока не знают, что с этим делать», — поясняет один из собеседников агентства. Он добавляет, что «ребята так или иначе уже видят себя на паспортном контроле». В январе 2021 года имена Леонида Шоршера и Сергея Камзина действительно появились в числе тех россиян, кто получил гражданство Мальты по «золотым паспортам», — информацию об этом опубликовало само государство. Напомним, что эта европейская страна предоставляет свое гражданство за деньги с 2013 года, для получения «золотого паспорта» необходимо сделать взнос в специальный Фонд развития Мальты в 650 тыс. евро и еще по 25 тыс. за супругу и каждого из несовершеннолетних детей. Еще 150 тыс. инвестировать в мальтийские ценные бумаги и потратить 16 тыс. на аренду недвижимости либо 350 тыс. евро в случае ее покупки. Процессуального статуса у Шоршера и Камзина в деле нет, поэтому теоретически ничто не мешает им завтра покинуть Россию.
Причем ООО «Декалитр», по версии кредиторов, созданное для вывода финансовых потоков АО «Дека», недавно подало заявление о собственной ликвидации, следует из данных ЕГРЮЛ. Это может означать попытку «Сити Инвест Банка» развернуть ситуацию вокруг АО «Дека» после резонанса и возбуждения уголовного дела в обратную сторону, устранив аффилированность банка со спорным ООО. Юридически ООО «Декалитр» могло запустить процедуру ликвидации самостоятельно, подав заявление в УФНС по месту регистрации (Санкт-Петербург). Кроме того, в картотеке дел Арбитражного суда по Санкт-Петербургу есть и заявление о процессе банкротства этого ООО.
«Сити Инвест Банк» не впервые попадает в поле зрения правоохранительных органов. В 2015 году центральный аппарат СКР уже проводил в нем обыски в рамках дела о банкротстве «Интрастбанка», владелец которого Олег Тарасов был заочно арестован. Тогда информации о допросах Леонида Шоршера и Сергея Камзина в СМИ не появлялось, а сам банк объяснял претензии СКР неким «политическим давлением» и «произволом силовых структур», не уточняя, впрочем, с чем оно связано (в политической жизни акционеры кредитной организации официально не участвуют). На банковском рынке «Сити Инвест Банк» пользуется репутацией не самой открытой и прозрачной структуры: акции банка зачастую записаны на родственников членов совета директоров, независимых директоров в совете нет, а в 2019 году экспертное агентство «Эксперт РА» даже отказалось подтверждать кредитоспособность «Сити Инвест Банка» «ввиду недостаточности информации» по этой кредитной организации». Его рейтинг был обнулен агентством до Withdraw. Как скажется нынешнее уголовное дело на репутации «Сити Инвест Банка» и представляет ли оно риски для его акционеров и, что еще важнее, вкладчиков, в самом банке не комментируют.
Сергей Петров
Источник:
